Новые шаги к повышению инвестиционной привлекательности Казахстана

размер шрифта: Aa | Aa

9 марта 2010 года введен в действие закон Республики Казахстан «о противодействии легализации (отмыванию) денег, полученных незаконным путем и финансированию терроризма», подписанный Главой государства 28 августа 2009 года. более полугода потребовалось разработчикам и исполнителям для запуска механизмов реализации закона, весь процесс сопровождался жаркими дебатами, недопониманием в обществе. Развеять сомнения и страхи людей, получить достоверную информацию о законе, о задачах, которые стоят перед ним, мы попросили председателя Комитета по финансовому мониторингу минфина Мусиралы Утебаева.

Мировая инициатива…

– Мусиралы Смаилович, что предшествовало принятию Закона, который вызвал резонанс в обществе?
– В качестве реакции на возрастающие угрозы международной безопасности со стороны транснациональной организованной преступности и терроризма международное сообщество организует глобальное противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, используя в этих целях существующие международные организации и создавая новые специализированные органы и структуры, которые составляют основы мировой системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

ФАТФ – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, является на сегодняшний день органом, реализующим данную систему противодействия, которая создана по инициативе Глав государств и Правительств Большой семерки в 1989 году, далее инициатива была поддержана главами государств «Восьмерки» и «Двадцатки».

В 1990 году итогом деятельности ФАТФ были выдвинуты рекомендации для борьбы с отмыванием доходов – «Сорок рекомендаций» за которым последовало еще 9, в настоящее время они действуют как единое целое и объединены под общим названием «40 +9».На данный момент статус члена в Группе получило 35 стран и 2 организации. Необходимо отметить, что 20 организаций и 1 страна имеют статус наблюдателя ФАТФ. Позже последовало создание региональных групп по типу ФАТФ (РГТФ), они имеют аналогичную с ней форму, в настоящее время в мире существует 8 РГТФ, одной из которых является Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), она создана в 2004 году и объединила страны Евразийского региона: Беларусь, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россию, Таджикистан и Узбекистан. ЕАГ призвана сыграть важную роль в вопросах снижения угрозы терроризма и обеспечения прозрачности, надежности и безопасности финансовых систем государств региона, а также вовлечения государств региона в международную систему противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Группа неофициального формата «Эгмонт» учреждена в 1995 году, в рамках международной институциональной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в 1995 году, с целью содействия созданию новых подразделений финансовой разведки и развития сотрудничества между ними. Количество стран, имеющих статус члена Группы, насчитывается порядка 116, Казахстан стремится развивать взаимодействие с компетентными органами других стран и намерен пройти процедуру по вступлению в группу «Эгмонт» в текущем году.

Создание Комитета по финансовому мониторингу исходит из рекомендаций ФАТФ, который основан в апреле 2008 года при министерстве финансов РК. Полномочия Комитета определены Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма».

Механизмы реализации Закона…

– Каковы основные рычаги реализации Закона, по какой схеме будет происходить мониторинг?
– Закон разработан и принят в целях создания правового механизма борьбы с «отмыванием» доходов, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма. Кроме того, Закон регламентирует права и обязанности субъектов финансового мониторинга, уполномоченного органа по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма.
С 9 марта 2010 года банки, биржи, страховые (перестраховочные) организации, накопительные пенсионные фонды, также другие субъекты финансового мониторинга предоставляют информацию о подозрительных операциях в Комитет по финансовому мониторингу. Комитет, в соответствии с Законом, осуществляет сбор, обработку информации об операциях с деньгами и иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, и в случае обнаружения признаков легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, передает информацию правоохранительным органам.

– Какие меры уже предприняты?
– В Комитете уже создана собственная Единая информационная аналитическая система, позволяющая обрабатывать информацию в кратчайшие сроки, это позволит обмениваться информацией со многими странами в режиме реального времени. Рассмотрены инструменты обмена информацией, согласованы вопросы дальнейшего сотрудничества Комитета и субъектов финансового мониторинга.

– Множество споров вызвал вопрос определения порогового минимума, какая сумма является минимальной и какие финансовые операции в поле зрения Комитета?
– В соответствии с Законом минимальная пороговая сумма составляет 1 млн тенге. Например, если выигрыш в лотерею равен или привышает 1 млн тенге, то информация об этом должна поступать к нам. К высокорисковым операциям относятся оффшорные зоны, безвозмездная передача денег и анонимные счета, то есть безвозмездный и безвозвратный перевод денег, это хороший способ для «отмывания денег». По этим категориям сделка свыше двух миллионов тенге попадает в Комитет. Пороговый минимум для обменных пунктов – 7 млн тенге, сделки с недвижимостью и ценными бумагами – 45 млн тенге. Внимание Комитета привлекают те операции, которые осуществляются наличным и безналичным расчетом, хочется отметить, что в связи с кризисными явлениями оборот «черного капитала» увеличивается. Определено три критерия подозрительности операции: первый – операции, не имеющие очевидного экономического основания, которые указывает субъект финансового мониторинга при заполнении формы ФМ 1, где определено порядка двадцати признаков, которые регулярно обновляются, так как постоянно придумываются новые лазейки для уклонения от закона; второй – это операции проходящие в обход действующего законодательства, выявляются при проверки личных данных, неверные или липовые данные РНН, изменения букв в фамилии или имени и т.д.; и третий – когда выявляются факты финансирования терроризма.

Общественная фобия…

– Законопроект длительное время находился на разработке, много споров вызвал у сенаторов, депутатов, какие вопросы вызывали споры у народных избранников?
– Каково будет влияние на реальный сектор экономики - именно это беспокоило представителей от народа и это обоснованно ведь когда вопрос встает об имуществе граждан именно тогда депутаты с особой тщательностью и ответственностью подходят к принятию решению. В Комитет уже начала поступать информация от субъектов финансового мониторинга, с каждый днем ее объем увеличивается, но мы действуем совершенно спокойно, согласно установленным нормам, никого не беспокоим. При поступлении информации, мы проводим тщательный анализ и проверяем обоснованность подозрительности операции, проводим анализ при помощи изучения информации. Мы осознаем груз ответственности перед обществом и это для нас самое важное, как для государственного органа, для нас априори - благополучие наших граждан, неприкосновенность вкладов, имущественных доходов, соблюдение конституционных прав, это святая святых для нашего Комитета. Мы стремимся защитить банковские вклады честно заработанных денег, каждого бизнесмена. Поэтому все дискуссии были здоровыми и обоснованными.

– Что нужно знать, каждому гражданину страны о новом Законе, как развеять общественный страх и недоверие?
– Условно говоря, если вы купили квартиру и пять шесть раз не повторяли эту операцию, то вами никто интересоваться не будет. Сведения о пороговых суммах собираются лишь, для того чтобы дополнить информацию и исключить подозрительные операции. Вы спокойно можете переводить деньги за границу своим детям, которые находятся на обучении или родственникам, здесь нет повода для беспокойства, никто вас ни в чем подозревать не станет. Согласно закону финансовое учреждение будет обязано сообщить в Комитет об этом денежном переводе. О сделках с движимым и недвижимым имуществом Комитет также будет информирован, но при наличии подтверждающих документов о легальности доходов, вы можете спокойно приобретать квартиры. Бояться нечего если ваши действия не идут вразрез с законом.

– Могут ли граждане быть уверенны в сохранности той информации, которая предоставлена субъектами мониторинга в Комитет?
– К нам поступает информация, она идет в первое управление, дальше материал уходит в аналитический отдел и только потом в третье управление. Если информация заслуживает внимания, то ее передают в правоохранительные органы. Все поступающие к нам материалы фиксируется в нашей базе, там зашифровываются и сохраняются автоматически. У нас все контролируется и отслеживается.
Инвестиционная привлекательность…

– Какое значение для страны имеет принятие Закона?
– В евразийском пространстве мы одни из последних приняли этот закон, долго анализировали и готовили фундамент для безболезненной и благоприятной его реализации. Принятие Закона для Казахстана имело большое значение в особенности в экономической и финансовой сфере. Страна становится транспарентной, открытой. Существование этого закона будет способствовать предупреждению отмывания денег и финансированию терроризма – это важнейшие факторы по поднятию имиджа инвестиционной привлекательности республики, борьбы с организованной преступностью, противостоянию коррупции и т.д. Каждый иностранный инвестор, принимая решение о введении своих инвестиций в экономику страны, обязательно ознакомиться, приняты ли в стране законы о противодействии легализации доходов полученных незаконным путем, или же законы по Инициативе прозрачности и т.д. Ратификация Казахстаном многих международных Конвенций и договоров в сфере противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма, это один из факторов председательствования страны в 2010 году в международной организации ОБСЕ.

Беседу вела Гульнара Бисаринова

PDFПечатьE-mail